Pflichtmappe GwGFür Immobilienmakler
Ihre GwG-Risikoanalyse als ausfüllbare Vorlage
Gliederung nach § 5 GwG, 23 Faktoren mit Leitfragen und Bezug im Gesetz, Risikomatrix mit offengelegter Formel. Als Word, Excel und PDF.
- Stand 06.11.2026
- Mit Fundstellen
- Preise inkl. 19 % MwSt.
So funktioniert es
Die Vorlage gibt die Struktur vor. Die Inhalte kommen aus Ihrem Betrieb.
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Deckblatt, Inhalt und das Kapitel Kundenrisiko vollständig ansehen, bevor Sie kaufen.
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Nach dem Kauf erhalten Sie die Dateien als Word, ODT, PDF und die Risikomatrix als Excel und ODS.
Ausfüllen und freigeben
Bestandsaufnahme, Bewertung, Maßnahmen, Unterschrift. Das Überprüfungsprotokoll erinnert an die regelmäßige Aktualisierung.
Was drin ist
Die Risikoanalyse ist nach dem Aufbau gegliedert, den § 5 GwG und die Hinweise der Aufsichtsbehörden der Länder erwarten.
- Anwendungsbereich: wer Makler nach § 1 Abs. 11 GwG ist und wann § 4 Abs. 4 GwG ein Risikomanagement verlangt, mit Prüffällen
- Bestandsaufnahme Ihres Unternehmens in 12 Feldern
- 23 Faktoren in 4 Kategorien (Kunden, Produkte und Transaktionen, Vertriebswege, Geografie): 21 Risikofaktoren und 2 mögliche mindernde Umstände
- 12 Faktoren verweisen auf eine bestimmte Nummer der Anlagen 1 oder 2 GwG, 3 auf eine andere Norm des GwG, 8 auf typische Muster der Immobilienvermittlung. Anlagenpunkte ohne Bezug zur Maklertätigkeit (etwa Versicherungen, E-Geld) sind nicht als eigene Zeile enthalten.
- Bewertungsmaßstab Wahrscheinlichkeit × Auswirkung mit ganzen Zahlen von 1 bis 4, Gesamtbewertung
- Fiktives Ausfüllbeispiel von der Beobachtung bis zur Wirksamkeitsprüfung
- Maßnahmenplan mit zuständiger Rolle, Termin und Wirksamkeitsprüfung
- Überprüfungsprotokoll und Freigabe durch die Leitungsebene
- Ausblick auf die EU-Geldwäscheverordnung ab 10.07.2027, als künftiges Recht gekennzeichnet
Die Vorlage ist eine Arbeitshilfe. Sie ersetzt nicht die Prüfung Ihres eigenen Betriebs und keine Rechtsberatung im Einzelfall.
Preise
Einmalkauf, kein Abo. Rechnung mit ausgewiesener Umsatzsteuer.
Risikoanalyse
- Vorlage Risikoanalyse nach § 5 GwG (Word, ODT, PDF)
- Risikomatrix (Excel, ODS)
- Nutzung im eigenen Betrieb
Paket
- alles aus „Risikoanalyse“
- Vorlage interne Sicherungsmaßnahmen nach § 6 GwG (Word, ODT, PDF)
- Nachweis zur Unterrichtung der Mitarbeitenden (Word, ODT, PDF)
- Umstellungsliste GwG → EU-Geldwäscheverordnung 2027 (Excel, ODS)
Word- und ODT-Dateien sind bearbeitbare Vorlagen, Excel- und ODS-Dateien rechnende Matrizen, das PDF ist die Druckfassung des aktuellen Stands.
Bezahlt wird über Stripe. Danach werden Sie direkt zur Download-Seite weitergeleitet; Bestellbestätigung und Rechnung kommen per E-Mail. Verbraucher: Mit Ihrer Zustimmung im Bezahlvorgang beginnt die Lieferung sofort, Ihr Widerrufsrecht erlischt dann vorzeitig unter den Voraussetzungen der Widerrufsbelehrung. Fragen zur Vorlage: info@pflichtmappe.de
Häufige Fragen
Ist die Vorlage „rechtssicher“?
Das kann keine Vorlage versprechen. Eine Risikoanalyse ist nur so gut wie die Angaben zu Ihrem Betrieb. Die Vorlage führt Sie durch die für Makler typischen Faktoren und nennt zu jedem den Bezug im Gesetz oder kennzeichnet ihn als Praxisfaktor. Welche Anlagenpunkte nicht als eigene Zeile enthalten sind, steht in Kapitel 3 der Vorlage.
Gilt das für mich? Kauf, Miete und Pacht
Immobilienmakler im Sinne des GwG ist, wer gewerblich den Abschluss von Kauf-, Pacht- oder Mietverträgen über Grundstücke, grundstücksgleiche Rechte, gewerbliche Räume oder Wohnräume vermittelt (§ 1 Abs. 11 GwG). Eine Wertgrenze gibt es dort nicht.
Ein Risikomanagement mit Risikoanalyse verlangt § 4 Abs. 4 GwG von Maklern bei der Vermittlung von Kaufverträgen (ohne Wertgrenze) und bei der Vermittlung von Miet- oder Pachtverträgen mit einer monatlichen Nettokaltmiete oder Nettokaltpacht von mindestens 10.000 €.
| Fall | Makler (§ 1 Abs. 11) | Risikomanagement verlangt (§ 4 Abs. 4) |
|---|---|---|
| Vermittlung eines Kaufvertrags (Kaufpreis beliebig) | ja | ja |
| Vermittlung eines Mietvertrags, Nettokaltmiete 9.999 € im Monat | ja | nein |
| Vermittlung eines Mietvertrags, Nettokaltmiete genau 10.000 € im Monat | ja | ja |
| Vermittlung eines Pachtvertrags, Nettokaltpacht 9.999 € im Monat | ja | nein |
| Vermittlung eines Pachtvertrags, Nettokaltpacht genau 10.000 € im Monat | ja | ja |
Die Tabelle beantwortet nur eine Frage: ob für das vermittelte Geschäft ein Risikomanagement nach § 4 Abs. 4 GwG verlangt ist. Andere Pflichten aus dem GwG haben eigene Voraussetzungen, dazu sagt die Tabelle nichts. Sie ist eine Hilfe zur Selbstprüfung und keine Rechtsberatung im Einzelfall; maßgeblich sind das Gesetz und die Hinweise Ihrer Aufsichtsbehörde. Stand 06.11.2026.
Brauche ich als Makler eine schriftliche Risikoanalyse?
Wenn § 4 Abs. 4 GwG für Ihre Vermittlungen ein Risikomanagement verlangt (siehe oben), gehört dazu die Risikoanalyse nach § 5 GwG: Risiken ermitteln, bewerten, dokumentieren und regelmäßig überprüfen. Die Aufsichtsbehörde kann auf Antrag von der Dokumentation befreien, wenn die Risiken klar erkennbar sind und verstanden werden (§ 5 Abs. 4 GwG). Ob das bei Ihnen zutrifft, klären Sie mit Ihrer Aufsichtsbehörde.
Was ändert sich mit der EU-Geldwäscheverordnung 2027?
Die Verordnung (EU) 2024/1624 gilt ab dem 10.07.2027. Auch sie verlangt eine Risikobewertung auf Unternehmensebene. Bis dahin gilt das GwG. Die Vorlage kennzeichnet alles zu 2027 als künftiges Recht, Stand 06.11.2026.
Helfen Sie beim Ausfüllen?
Fragen zur Vorlage selbst beantworten wir per E-Mail. Ihre ausgefüllte Analyse prüfen wir nicht, und zu Rechtsfragen Ihres Einzelfalls beraten wir nicht. Dafür sind Ihre Aufsichtsbehörde, Ihr Verband oder eine Kanzlei die richtige Stelle.
Sehen Sie meine Angaben?
Nein. Sie füllen die Dateien auf Ihrem eigenen Rechner aus. Bei uns landen nur die Angaben aus dem Kauf (Name, E-Mail, Rechnungsdaten).
Welche Programme brauche ich?
Microsoft Word und Excel oder das kostenlose LibreOffice. Die PDF-Fassung lässt sich ausdrucken und von Hand ausfüllen.